据企业预警通发布的监管处罚数据自大欧洲杯体育，2025年5月，天下农商银行系总计收到46张罚单，波及湖北、浙江、江西、新疆等20余个省份的法东谈主机构及分支机构，共计罚没金额达2710.01万元。从非法范畴看，信贷业务科罚破绽、反洗钱合规缺失及支付结算非法成为监管重心整治场合。

在46起处罚案例中，信贷业务非法较为凸起，波及贷款“三查”不审慎、资金挪用、干系营业未审批等典型问题。其中，湖北襄阳农商行因“股权科罚不到位、个东谈主浮滥贷宗旨贷科罚缺失、非法开展资管投资”被国度金融监督科罚总局湖北监管局处以185万元罚金，为当月单笔最高金额罚单；江西崇仁农商行因要紧干系营业未经审查、职工活动科罚溺职等被罚150万元；浙江嘉兴辖内海盐农商行、桐乡农商行均因贷款用途与契约不符等问题差别被罚120万元。

值得玄虚的是，部分机构因同类问题屡次受罚。举例，桐乡农商行在5月12日、30日两度因“贷后科罚不到位”共计被罚210万元，透露内控整改不力。

反洗钱范畴非法共波及24家机构，主要问题包括未扩充客户身份识别义务、与身份不解客户营业等。山东地区成“重灾地”，沂水农商行、郯城农商行等5家机构因“违背账户科罚+反洗钱+东谈主民币科罚礼貌”被央行地方分行劝诫并罚金。此外，新疆伊犁农商行因同期违背支付结算、反洗钱、征信等六项礼貌，被央行伊犁州分行处罚128.2万元。

支付结算非法中，浙江杭州余杭农商行因违背账户及计帐科罚礼貌，被充公违法所得9.8万元并罚金174万元；海南农商行、三门峡农商行等亦因账户科罚问题被央行地方分行处罚。

非业务类非法相通激勉存眷。湖南凤凰农商行因职工与客户非平素资金营业被罚40万元；陕西甘泉农商行因违背征信科罚礼貌被罚2.1万元；湘乡农商行新湘路支行则因遗失金融许可证被劝诫并罚金5000元欧洲杯体育，成为当月最小金额罚单。